يتطلب تكوين الثروة على المدى الطويل عادةً استثمارًا متسقًا. غالبًا ما يوصي مستشارو الثروات باختيار خطة استثمار منهجية (SIP) على مبلغ مقطوع لصالح متوسط تكلفة الروبية. وهذا يعني أنه عندما تستثمر عبر SIP، فإنك تحصل على وحدات صندوق استثمار مشترك بنقاط سعر مختلفة، وبالتالي تزيد من فرص كسب عوائد أعلى.
لنفترض أن لديك هدفًا ماليًا بقيمة 1 كرور روبية هندية في السنوات العشر القادمة – ما مقدار الاستثمار الشهري في صناديق الاستثمار المشتركة الذي ستحتاجه لتحقيق ذلك؟
والجدير بالذكر أنه سيكون متناسبًا عكسيًا مع العائد على الاستثمار. كلما ارتفع العائد، انخفضت متطلبات SIP. على سبيل المثال، قد تحتاج إلى SIP أقل عندما يكون العائد على استثمارك 12% مقابل 10%.
SIP مقابل 1 كرور روبية
العودة إلى دراسة الحالة لدينا. إذا كنت بحاجة إلى 1 كرور روبية هندية في السنوات العشر القادمة، فإن المبلغ رشفة الذي ستحتاجه يعتمد على معدل العائد على استثمارك.
لنفترض أن معدل العائد السنوي على استثمارك يتراوح بين 9% و13%. عندما يكون معدل العائد السنوي 9%، ستحتاج إلى SIP بقيمة 51,676 روبية هندية، وبالتالي تحتاج إلى استثمار إجمالي قدره 62.01 ألف روبية هندية على مدى العقد المقبل لتوفير 1 كرور روبية بحلول عام 2035.
(المصدر: حاسبة MF SIP)
إذا كان معدل العائد السنوي على استثمارك هو 10%، فستحتاج إلى SIP بقيمة 48,817 روبية هندية لتجميع 1 كرور روبية، وبالتالي يتطلب إجمالي 58.58 ألف روبية هندية.
في الوقت نفسه، إذا كان معدل العائد أعلى بشكل هامشي بنسبة 11٪ سنويًا، فستحتاج إلى SIP بقيمة 46.083 روبية هندية، وبالتالي استثمار إجمالي 55.30 ألف روبية هندية على مدى فترة 10 سنوات، كما يظهر حاسبة SIP.
في أثناء،…
