يمكن أن ينمو الاستثمار في الأسهم بنسب هائلة إذا واصلت الاستثمار لفترة طويلة. عندما تظل مستثمرًا لفترة طويلة، تتم إضافة العوائد التي تم تحقيقها في السنوات القليلة الأولى إلى رأس المال، مما يزيد من نطاق العائدات في السنوات المقبلة.
هنا، اخترنا صندوقًا مشتركًا واحدًا، صندوق القيمة الاحترازية ICICI، لتوضيح كيفية عمل التركيب وكيف كان من الممكن أن يرتفع الاستثمار المتواضع بقيمة 1 ألف روبية هندية قبل 21 عامًا بشكل ملحوظ الآن. تم إطلاق صندوق القيمة الاحترازية ICICI في 16 أغسطس 2004.
بالنسبة لغير المتعلمين، قيمة صناديق الاستثمار المشتركة تشير إلى تلك الصناديق التي تحدد الأسهم المقومة بأقل من قيمتها حاليًا ولكن من المتوقع أن تحقق أداءً جيدًا بمرور الوقت حيث يتم الكشف عن قيمتها.
الاستثمار في هذا الصندوق المشترك
إذا استثمر شخص ما 1 ألف روبية هندية عند إطلاق هذا صندوق الاستثمار المشترك (أي في أغسطس 2004)، كان من الممكن أن يتضخم المبلغ إلى 48.5 ألف روبية بحلول 31 أكتوبر 2025، مما يحقق عائدًا سنويًا قدره 20.1%، وفقًا للمعلومات المقدمة من شركة إدارة الأصول (AMC).
بالإضافة إلى ذلك، إذا استثمر شخص ما مليون روبية هندية قبل ثلاث سنوات، لكان الاستثمار قد نما إلى 1.77 ألف روبية هندية الآن. في السنوات الخمس الماضية، كان من الممكن أن يتضخم استثمار بقيمة 1 ألف روبية هندية إلى 2.66 ألف روبية هندية.
الاستثمار عبر رشفات سيكون مثيرًا للإعجاب أيضًا. منذ البداية، كان من الممكن أن ينتج عن SIP شهري بقيمة 10,000 روبية هندية استثمار إجمالي قدره 25.5 ألف روبية هندية، والذي كان سيرتفع إلى 2.40 كرور روبية هندية اعتبارًا من 31 أكتوبر 2025.
هذا الصندوق المشترك لديه أعلى تخصيص ريل (7.23%). ويتبع هذا انفوسيس (6.91%)، بنك إتش دي إف سي (6.48%)، بنك إيسيسي (6.31%)، تي سي إس (4.53%)، محور…
