عندما تفكر في الاستثمار في نظام صناديق الاستثمار المشتركة، قد يكون أحد الدوافع الرئيسية بالنسبة لك هو عائداته السابقة على مدى بضع سنوات.
وعلى الرغم من أن العوائد السابقة لا تضمن عوائد في المستقبل، فإنها – إلى حد ما – تحدد نغمة الأداء المستقبلي للمخطط.
هنا، نقوم بإدراج الأفضل أداءً صناديق الاستثمار المشتركة في فئة منتصف الحد الأقصى. لقد اخترنا بعناية الصناديق ذات الأداء الأعلى والتي حققت عوائد سنوية تزيد عن 25٪ في السنوات الخمس الماضية.
ما هي صناديق الاستثمار المشتركة متوسطة الحجم؟
أولئك الذين لا يعرفون، تشير الصناديق ذات رأس المال المتوسط إلى تلك الصناديق المشتركة التي تستثمر ما لا يقل عن 65٪ من أصولها في الأسهم ذات رأس المال المتوسط. يوجد 31 صندوقًا مشتركًا متوسط رأس المال يبلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUMs) 4.54 ألف كرور روبية، وفقًا لأحدث بيانات جمعية صناديق الاستثمار في الهند (AMFI) اعتبارًا من 31 أكتوبر 2025.
(المصدر: AMFI؛ يعود بتاريخ 26 نوفمبر)
كما هو مبين في الجدول أعلاه، تشمل صناديق الاستثمار المشتركة ذات القيمة المتوسطة الأفضل أداءً في السنوات الخمس الماضية صندوق موتيلال أوسوال ميد كاب (30.31%)، صندوق ماهيندرا مانولايف ميد كاب (25.99%)، صندوق HDFC ذو الغطاء المتوسط (27.57%) و صندوق إنفيسكو الهند ميد كاب (26.44%).
معدل نمو سنوي مركب يبلغ 25% يعني أنه إذا استثمر شخص ما 1 ألف روبية هندية في صندوق الاستثمار المشترك قبل خمس سنوات، كان الاستثمار قد تضخم إلى 3,05,175 روبية هندية الآن. كان من الممكن أن يرتفع نفس الاستثمار إلى 3.71 ألف روبية هندية إذا كان معدل العائد 30٪.
ومع ذلك، من الضروري ملاحظة أنه يجب على المستثمرين أيضًا مراعاة عدة عوامل أخرى تتجاوز العوائد السابقة للمخطط. وتشمل هذه سمعة بيت الصندوق، وفئة صندوق الاستثمار المشترك، والأداء السابق لمدير الصندوق (إذا…
