عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة، يمكن للمستثمرين الاختيار من بين مجموعة واسعة من الفئات. على الرغم من أن الصناديق يمكن أن تتراوح من الديون إلى الأسهم، ومن رأس المال الكبير إلى رأس المال الصغير، ومن الذهب إلى القطاعي، هناك فئتان عريضتان من صناديق الاستثمار المشتركة النشطة والسلبية.
أولئك الذين لا يعرفون، الصناديق النشطة هي تلك الصناديق المشتركة حيث يقوم مدير الصندوق بإدارة المحفظة بشكل فعال من خلال تتبع الاستثمارات، بينما في مخططات سلبية – كما يوحي الاسم – ليس لدى مديري الصناديق أي خيار تقديري. إنهم يتتبعون المؤشرات الشائعة الأخرى فقط من خلال الاستثمار في نفس نسبة الأسهم التي يفعلها هذا المؤشر المعين.
ونتيجة لذلك، يمكن للمرء أن يتصور ذلك صناديق الاستثمار المشتركة النشطة هي أكثر خطورة من الصناديق السلبية ولكنها توفر نطاقًا أكبر لكسب المكاسب.
لماذا يجب عليك اختيار صناديق الاستثمار المشتركة النشطة؟
1. عندما تهدف إلى تحقيق عوائد أكبر: كمستثمر جريء وطموح، إذا كان هدفك هو ذلك تغلب على السوق المؤشر، يمكنك اختيار الاستثمار في صندوق نشط.
2. عندما تكون واثقًا من موضوع أو قطاع معين: أحيانًا تقوم بيوت التمويل بطرح صناديق خاصة تستهدف قطاعًا أو موضوعًا معينًا بناءً على تقييمها الخاص لظروف السوق المستقبلية. إذا كان لديك أيضًا قناعة بهذا الموضوع أو القطاع، فيمكنك الانضمام إلى العربة والاستثمار.
على سبيل المثال، أطلقت شركة Bajaj Finserv صندوق BFSI. قد يقرر المرء الاستثمار في هذا الصندوق فقط إذا كان لديه ثقة في إمكانية نمو الموضوع.
3. مدير الصندوق لديه سجل سابق ممتاز: عندما يكون لمدير الصندوق الذي يدير المخطط ماضٍ ممتاز، فهناك سبب آخر للاستثمار في هذا الصندوق. على سبيل المثال، كان HDFC AMC براشانت…
