أفضل صناديق الاستثمار المشتركة: قبل الاستثمار في صندوق استثمار مشترك، يوصى بمقارنة عوائد البرامج المختلفة في نفس الفئة خلال السنوات القليلة الماضية.
على الرغم من أن العوائد السابقة لا تضمن العوائد المستقبلية، إلا أنها تحدد نغمة أدائها في المستقبل. وهنا، نذكر بعضًا منها صناديق الاستثمار المشتركة ذات رؤوس الأموال الكبيرة البرامج التي حققت أداءً استثنائيًا (أعلى من 20٪ عائدًا سنويًا) على مدى السنوات الخمس الماضية، المنتهية في 30 أكتوبر 2025.
الصناديق ذات رأس المال الكبير
أولئك الذين لا يعرفون، تشير صناديق الاستثمار المشتركة ذات رأس المال الكبير إلى المخططات التي تستثمر 80٪ من أصولها في الأسهم ذات رأس المال الكبير والنسبة المتبقية 20٪ في أصول أخرى، بما في ذلك الديون والنقد والأسهم (قبعة متوسطة وقبعات صغيرة).
(المصدر: AMFI؛ العوائد المباشرة كما في 30 أكتوبر 2025)
كما هو مبين في الجدول أعلاه، هناك ما يقرب من 11 صندوق استثمار مشترك كبير الحجم حقق عائدًا سنويًا يزيد عن 20٪ في السنوات الخمس الماضية.
وتشمل هذه صندوق Aditya Birla Sun Life ذو رأس مال كبيروصندوق إديلويس ذو رأس المال الكبير وصندوق فرانكلين ذو رأس المال الكبير و صندوق HDFC الهند ذو رأس المال الكبير.
وتشمل الصناديق الكبيرة الأخرى عالية الأداء صندوق تاتا الكبيروصندوق نيبون الهند الكبير صندوق SBI ذو رأس مال كبير.
ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن العوائد السابقة لا تضمن العوائد المستقبلية. وهذا يعني أنه لمجرد أن النظام قد حقق أداءً استثنائيًا في الماضي، فإنه لا يضمن أنه سيستمر في تقديم عوائد مماثلة في المستقبل.
يعتمد أداء المخطط على عوامل متعددة، تشمل، على سبيل المثال لا الحصر، سمعة بيت الصندوق وأداء مدير الصندوق وفئة…
