الأسباب الرئيسية لذلك هي عبء الامتثال الضخم على RIAs وعدم الاستعداد بين الهنود لدفع تكاليف المشورة المالية المهنية. اتخذت Sebi خطوات لتخفيف معايير التأهيل وتشجيع المزيد من الأشخاص على التقدم بطلب للحصول على ترخيص RIA ، لكنهم في الوقت الحالي هم سلالة الموت.
هذا أمر مؤسف ، لأن توليد العائدات ليست سوى جزء من وظيفة RIA. الجزء الآخر ، على قدم المساواة ، إن لم يكن أكثر أهمية ، هو إبقاء عملائهم على المسار الصحيح لتحقيق أهدافهم عن طريق غرس الانضباط المالي.
توضح قصة فيشال شارما ، وهي محترف في تكنولوجيا المعلومات البالغ من العمر 51 عامًا من دلهي ، وريا لأكثر من 10 سنوات هذا تمامًا.
فقدت في البحر
في عام 2014 ، كانت 72 ٪ من محفظة شارما في العقارات. كما شغل ما يصل إلى ستة سياسات تأمين على الوقف ، غير مدركين عوائدهم السيئة. لم يكن يعرف شيئًا عن الأسهم أو صناديق الاستثمار المشتركة.
في يوم من الأيام ، حثه صديق ارتبط بثروة NS لمدة أربع سنوات على مقابلة نيتين ساوانت ، مؤسس شركة الاستشارات الاستثمار. لقد تسببت ولادة ابنته في نفس الوقت تقريبًا في أخذ شارما التخطيط المالي على محمل الجد ، لذلك قرر مقابلة ساوانت.
الآن ، بعد أكثر من عقد من الزمان ، حقق بالفعل بعض أهدافه المالية وهو على الطريق الصحيح لتأمين تقاعده. وقال شارما: “أنا أقدر كل الانضباط المالي له”.
تنظيف الحافظة
في اجتماعهم الأول ، الذي استمر أكثر من ساعة ، أوضح سوانت له أوجه القصور في …
